SBI म्यूचुअल फंड क्या है? निवेश कैसे करें(ब्याज/कैलकुलेटर..)

क्या आप अपने पैसे इनवेस्ट करने के लिए ऐसे विकल्प की तलाश में है, जो आपको कम रिस्क में हाई रिटर्न दे सके? अगर हां, तो SBI Mutual Fund आपके लिए एक फायदेमंद विकल्प हो सकता है, क्योंकि एसबीआई म्यूचुअल फंड इनवेस्टर्स को विभिन्न प्रकार निवेश योजनाएं दे रहा है, जिसमें इनवेस्टर्स निवेश करके हाई रिटर्न प्राप्त कर सकते है।

एसबीआई म्यूचुअल फंड क्या है(SBI Mutual Fund kya hai)

एसबीआई म्यूचुअल फंड भारत के सबसे भरोसेमंद और बड़े बैंक SBI (State Bank of India) की एक शाखा है, जो इनवेस्टर्स को म्युचुअल फंड में इनवेस्ट करने की सुविधा देती है। जैसे कि Equity Fund, Debt Fund और Hybrid Fund आदि।

अगर आपको पता नहीं है, तो मैं आपको बता दूं कि म्यूचुअल फंड एक प्रकार का इनवेस्टमेंट है, जिसमें बहुत सारे इनवेस्टर्स से पैसा लेकर उनके पैसो को प्रोफेशनल फंड मैनेजर द्वारा अलग अलग जगहों पर इनवेस्ट किया जाता हैं।

इसी प्रकार SBI Mutual Fund विभिन्न प्रकार की म्यूचुअल फंड स्कीम्स निकालता है, जिसमें आप जैसे बहुत सारे लोग अपने पैसे को इनवेस्ट करते हैं। उसके बाद प्रोफेशनल फंड मैनेजर आपके पैसों को हाई रिटर्न देने वाली कंपनी के स्टॉक्स में लगाने की कोशिश करता है।

लेकिन ध्यान रखें कि म्यूचुअल फंड में निवेश किए गए पैसे पर शेयर मार्केट का सीधा प्रभाव पड़ता है। यानि कि अगर मार्केट गिरता है, तो आपको नुकसान होगा। वहीं मार्केट ऊपर जाता है, तो आपको मुनाफा होगा।

एसबीआई म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर(sip calculator sbi)

एसबीआई म्यूचुअल फंड में कितना ब्याज मिलता है

एसबीआई म्यूचुअल फंड में मिलने वाला ब्याज या रिटर्न कई बातो पर निर्भर करता है, जैसे कि निवेश की अवधि, चुनी गई फंड स्कीम का प्रकार, जोखिम स्तर और बाजार की मौजूदा परिस्थितियाँ। एसबीआई म्यूचुअल फंड भारत के प्रमुख फंड हाउस में से एक है, जो विभिन्न प्रकार की योजनाएँ प्रदान करता है – जैसे कि इक्विटी, डेट, हाइब्रिड और लिक्विड फंड।

जब आप म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, तो “ब्याज” शब्द से हमारा मतलब आमतौर पर उस निवेश पर मिलने वाले रिटर्न से होता है। उदाहरण के तौर पर, यदि आप एसबीआई के इक्विटी फंड में निवेश करते हैं, तो आम तौर पर दीर्घकालिक (5-10 साल) निवेश पर 10-15% वार्षिक रिटर्न देखने को मिल सकते हैं। हालांकि, इक्विटी फंड में बाजार की उतार-चढ़ाव के कारण रिटर्न में अस्थिरता भी रह सकती है।

वहीं, अगर आप एसबीआई के डेट या लिक्विड फंड में निवेश करते हैं, तो जोखिम अपेक्षाकृत कम होने के कारण रिटर्न 6-8% के बीच होने की संभावना रहती है। इसके अलावा, कुछ योजनाओं में डिविडेंड वितरण भी होता है, जिससे आपको नियमित आधार पर लाभांश के रूप में अतिरिक्त आय मिल सकती है। ध्यान देने योग्य बात है कि डिविडेंड वितरण नियमित नहीं होता और भविष्य में इसकी गारंटी नहीं दी जा सकती।

निवेश करने से पहले यह जरूरी है कि आप अपनी जोखिम सहने की क्षमता, निवेश अवधि और वित्तीय लक्ष्य को ध्यान में रखें। यदि आप लंबी अवधि के लिए निवेश करते हैं, तो सामूहिक पूंजी में वृद्धि के साथ अच्छा रिटर्न मिलने की संभावना बढ़ जाती है। साथ ही, नियमित रूप से अपने निवेश की समीक्षा करना और समय-समय पर रणनीति में बदलाव करना भी महत्वपूर्ण है।

ध्यान दे: ये आंकड़े पिछले प्रदर्शन पर आधारित हैं और भविष्य के रिटर्न को सुनिश्चित नहीं करते

1. SBI इक्विटी फंड(Equity Funds):

ये फंड लंबी अवधि में उच्च रिटर्न देने के लिए जाने जाते हैं। उदाहरण के लिए:

• SBI कंट्रा फंड (डायरेक्ट ग्रोथ): 5 साल का औसत रिटर्न 28.39%
• SBI फोकस्ड इक्विटी फंड: 5 साल में 15.86% का रिटर्न
• SBI इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड: 5 वर्षों में 23.72% का रिटर्न

2. SBI हाइब्रिड फंड(Hybrid Funds):

ये इक्विटी और डेट का मिश्रण होते हैं, जो मध्यम जोखिम वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं:

• SBI इक्विटी हाइब्रिड फंड: 5 साल में 13.30% रिटर्न
• SBI बैलेंस्ड एडवांटेज फंड: 3 साल में 13.31% रिटर्न

3. SBI डेट फंड(Debt Funds):

ये कम जोखिम वाले फंड हैं और अल्पावधि निवेश के लिए उपयुक्त:

• SBI लिक्विड फंड: 1 साल में 7.37% रिटर्न
• SBI शॉर्ट टर्म डेट फंड: 3 साल में 7.799% रिटर्न

4. SBI स्पेशलिटी फंड(Specialty Funds):

• SBI गोल्ड फंड: 5 साल में 15.17% रिटर्न 1, लेकिन इसमें अस्थिरता अधिक होती है।
• SBI ESG फंड: 5 साल में 14.84% रिटर्न 8, जो पर्यावरण और सामाजिक मानकों पर केंद्रित है।

5. SBI टैक्स सेविंग फंड (ELSS):

SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड: 5 साल में 23.18% रिटर्न के साथ टैक्स बचत का लाभ

अंततः एसबीआई म्यूचुअल फंड में कितना ब्याज मिलेगा यह इस बात पर निर्भर करता है कि आप किस स्कीम में निवेश करते हैं और बाजार की वर्तमान स्थिति कैसी है। सही योजना का चयन और समझदारी से निवेश करने पर आप अच्छे रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं, जो आपकी वित्तीय सुरक्षा और धन संचय में सहायक हो सकता है।

एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें(How to invest in sbi mutual fund)

तो चलिए, अब हम बिना देरी किए “एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें” की तरफ बढ़ते है। अगर आप भी SBI Mutual Fund में निवेश करना चाहते है, तो नीचे दिए गए स्टेप्स को फॉलो करें

#1. Invest Tap App को डाउनलोड करें

अगर आप SBI Mutual Fund में इनवेस्ट करना चाहते है, तो उसके लिए आपको Invest Tap App को डाउनलोड करना होगा। इस ऐप को डाउनलोड करने के बाद ही आप एसबीआई म्यूचुअल फंड में इनवेस्टमेंट कर सकते हैं।

1. सबसे पहले आपको Play Store को ऑपन कर लें।
2. फिर, सर्च बार में जाकर “Invest Tap” लिखकर सर्च करें।
3. रिजल्ट में आपको “SBI Mutual Fund - Invest Tap” नाम का एक ऐप दिखाई देगा।
4. आपको इस ऐप को डाउनलोड करना है। इसके लिए Download के ऑप्शन पर क्लिक करें।
5. इतना करने के बाद यह एप्लीकेशन आपके मोबाइल में डाउनलोड हो जाएगी।

#2. SBI Mutual Fund InvestTap App में अकाउंट बनाएं

Invest Tap App को डाउनलोड करने के बाद आपको अपना अकाउंट बनाना होगा। इसके लिए आपको नीचे दिए गए स्टेप्स को फॉलो करना होगा-

1. अकाउंट बनाने के लिए सबसे पहले एप्लीकेशन को मोबाइल में डाउनलोड करें।
2. उसके बाद आपसे कुछ परमिशन मांगी जाएगी। परमिशन देने के लिए आपको सिंपली Allow पर क्लिक करना है।
3. उसके बाद “Get Started” के ऑप्शन पर क्लिक करें।
4. उसके बाद Sign Up करना होगा। इसके लिए आप “Sign Up With Email” और “Sign Up With Google” में से किसी भी ऑप्शन पर क्लिक कर सकते हैं।
5. उसके बाद आपको कुछ पर्सनल डिटेल्स देनी है। जैसे कि First Name, Last Name, Email ID, Password.
6. सारी जानकारी देने के बाद “Create Account” के ऑप्शन पर क्लिक करें।
7. उसके बाद आपकी Email पर एक ओटीपी आएगा। आपको उस ओटीपी को यहां पर डालना है।
8. उसके बाद आपको अपना PAN Number डालकर “Verify PAN” पर क्लिक करना है।
9. उसके बाद थोड़ा सा इंतजार करने के बाद "Proceed With This PAN" पर क्लिक करें।
10. उसके बाद आपको अपना MPIN सेट करना होगा। उसके लिए "Yes, setup MPIN now" पर क्लिक करें।
11. उसके बाद आपको 6 अंकों का एक MPIN सेट करना होगा।

ध्यान दे: ध्यान रखें कि जब भी आप इस ऐप को ऑपन करेंगे तब आपसे यह MPIN पूंछा जाएगा।

12. MPIN सेट करने के बाद “Confirm” के ऑप्शन पर क्लिक करें।
13. उसके बाद अगर आप अपना Fingerprint को ऑपन रखना चाहते है, तो “Enable Fingerprint Login” पर क्लिक करें।

ध्यान दे: अगर आप फिंगरप्रिंट ऑन रखते है, तो आप अपनी फिंगरप्रिंट की मदद से भी एप्लीकेशन में लॉगिन हो सकते है।

14. उसके बाद आपसे काफी सारी इनफोर्मेशन मांगी जाएगी। आपको सिंपली इनफोर्मेशन देते हुए Next पर क्लिक करते जाना है।
15. लास्ट में आपसे OTM सेट करने के लिए कहा जाएगा। अगर आप इसे बाद में करना चाहते है, तो “Set Up Later” पर क्लिक करें।
16. इतना करने के बाद SBI Mutual Fund Invest tap पर आपका अकाउंट बनकर तैयार हो जाएगा।

#3. एसबीआई म्यूचुअल फंड में इनवेस्ट करना शुरु करें

अब मैं आपको “एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?” के बारे में बताऊंगा, लेकिन इससे पहले मैं आपको बता दूं कि यहां पर मैं आपको एसबीआई म्यूचुअल फंड में इनवेस्टमेंट करने के प्रोसेस के बारे में ही बताऊंगा। आप SBI Mutual Fund की किस स्कीम में पैसा इनवेस्ट करना चाहते है? यह आपको स्वंय तय करना होगा। तो चलिए अब हम SBI Mutual Fund में निवेश करने के प्रोसेस के बारे में जानना शुरु करते हैं-

1. सबसे पहले Invest Tap App को ऑपन करके लॉगिन कर लें।
2. उसके बाद “Invest” के ऑप्शन पर क्लिक करें।
3. अब आपको कैटगिरी वाइज स्कीम्स देखने को मिल जाएगी, जैसे कि Equity, Debt, Hybrid आदि। आप अपने अनुसार किसी भी म्यूचुअल फंड को सेलेक्ट कर सकते है।

ध्यान दे: अगर आपको पता है कि आपको एसबीआई के किस म्यूचुअल फंड में इनवेस्टमेंट करना चाहते है, तो सीधे सर्च बार में जाकर उसे सर्च कर सकते है।

4. एसबीआई म्यूचुअल फंड की स्कीम सेलेक्ट करने के बाद “Invest Now” पर क्लिक करें।
5. उसके बाद उस म्यूचुअल फंड से जुड़ी सारी जानकारी देखने को मिल जाएगी। जैसे कि परफोर्मेंस, रिटर्न और फंड मैनेजर आदि।
6. सारी जानकारी देखने के बाद अगर आप इनवेस्ट करने के लिए इंटरेस्टेड है, तो “Invest Now” पर क्लिक करें।
7. अब आपको दो ऑप्शन मिलेंगे। पहला ऑप्शन Lumpsum और दुसरा ऑप्शन Start SIP है। इनमें से आपको किसी एक ऑप्शन को चुनना है।

ध्यान दे: मैं आपको बता दूं कि Lumpsum में आपको सिर्फ एक बार पैसे इनवेस्ट करने पड़ते हैं। वहीं SIP में आप एक फिक्सड राशि फिक्सड समय बाद देते रहते है। इसमें समय आप खुद तय करते है जो कि Daily, Weekly, Monthly, Quarterly हो सकता है।

8. अगर आप SIP में पैसे इनवेस्ट करना चाहते है, तो Start SIP पर क्लिक करें।
9. उसके बाद आप जितने पैसे इनवेस्ट करना चाहते है, उस अमाउंट को ऑप्शन में सेलेक्ट करें।
10. उसके बाद “Invest this Fund” पर क्लिक करें।
11. अब आप अब आप अपनी SIP जिस समय से शुरु करना चाहते है, उस समय को सेलेक्ट करके “Continue” पर क्लिक करें।
12. वहीं अगर आप Lumpsum में इनवेस्ट करना चाहते है, तो Lumpsum पर क्लिक करें।
13. आप जितना पैसा इनवेस्ट करना चाहते है, उस अमाउंट को सेलेक्ट करें।
14. उसके बाद “Invest this fund” पर क्लिक करना है।
15. उसके बाद “Proceed To Pay” पर क्लिक करें।
16. उसके बाद आपको पैमेंट करना होगा। अगर बैंक अकाउंट की मदद पेमेंट करना चाहते है, तो “Continue” पर क्लिक करें।

ध्यान दे: अगर आप UPI की मदद से पेमेंट करना चाहते है, तो आप Change Payment Mode पर क्लिक करके UPI सेलेक्ट कर सकते है।

17. अब आपके मोबाइल नंबर और ईमेल पर एक OTP आएगा। उस OTP को ऐप में एटंर करके “Submit OTP” पर क्लिक करें।
18. उसके बाद अपनी Custmer ID और पासवर्ड एंटर करके “Login“ पर क्लिक करें।
19. उसके बाद स्क्रीन पर आपने पेमेंट की डिटेल्स आएगी। आपको चैक करके “Continue” पर क्लिक करना है।
20. फिर से, आपके मोबाइल नंबर एक OTP आएगा। उसे दिए गए बॉक्स में एंटर करके “Continue” पर क्लिक करें।

इतना करने के बाद आपके पैसे एसबीआई म्यूचुअल फंड में इनवेस्ट हो जाएगा। कुछ समय बाद आपको Unit Allotment हो जाएगा।

SBI का सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड कौन सा है(best sbi mutual fund)?

अब मैं आपको SBI के टॉप 5 म्यूचुअल फंड के बारे में बताने वाला हूं। अगर आप एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करके अच्छा रिटर्न प्राप्त करना चाहते है, तो आप इन SBI के इन म्यूचुअल फंड में निवेश करने के बारे में सोच सकते है।

1. SBI PSU Fund

SBI PSU Fund इस लेख का पहला फंड है। अगर आप एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करने की सोच रहे है, तो आप इस स्कीम में पैसे इनवेस्ट कर सकते है। इस स्कीम में डाले गए पैसो को फंड मैनेजर PSU सेक्टर यानि कि सरकारी कंपनियों में इनवेस्ट करते है।

इस फंड का 70.1% Large Cap में, 21.9% Mid Cap में, 2.9% Small Cap में इनवेस्ट किया जाता है। इस फंड का पैसा State Bank of India, GAIL (India) Ltd, Power Grid Corp of India Ltd, Bharat Electronics Ltd, Bharat Petroleum Corp Ltd के स्टॉक्स में लगाया जाता है।

नीचे मैने एक सारणी भी तैयार की है, जिसमें आप देख सकते है कि इस स्कीम्स से पिछले तीन सालों में कितना रिटर्न मिला हैं-

2. SBI Infrastructure Fund

अगर आप चाहे, तो आप अपने पैसे को SBI Infrastructure Fund में निवेश कर सकते है। इस फंड का पैसा फंड मैनेजर इन्फ्रास्ट्रक्चर से जुड़ी कंपनियों में इनवेस्ट किया जाता है। इस फंड का 35.8% Large Cap में, 20.4% Mid Cap में, 36.6% Small Cap में इनवेस्ट किया जाता है।

मैं आपको यह भी बता दूं कि इस फंड का पैसा Reliance Industries Ltd, Larsen & Toubro Ltd, Shree Cement Ltd, Indian Energy Exchange Ltd, Bharti Airtel Ltd जैसी कंपनियों में इनवेस्ट होगा।

3. SBI Long Term Equity Fund

अगला फंड SBI Long Term Equity Fund है। मैं आपको बता दूं कि यह एक ELSS (Equity Linked Saving Scheme) स्किम है। यानि कि इसमें पैसे इनवेस्ट करने पर टेक्स बेनिफिट मिलते है। इसलिए अगर आप अच्छे रिटर्न के साथ साथ टेक्स बेनिफिट लेना चाहते है, तो आप इस स्कीम में इनवेस्टमेंट कर सकते है।

फंड मैनेजर इस फंड का 55.4% Large Cap में, 23.1% Mid Cap में, 10.8% Small Cap में निवेश करते हैं। अगर मैं कंपनियों के बारे में बताऊं तो, इस फंड का पैसा HDFC Bank Ltd, Reliance Industries Ltd, ICICI Bank Ltd, Bharti Airtel Ltd, Torrent Power Ltd जैसी कंपनियों के स्टॉक्स में इनवेस्ट किया जाता है।

4. SBI Healthcare Opportunities Fund

अगर आप हेल्थ से जुड़े सेक्टर्स में पैसा इनवेस्ट करनना चाहते है, तो आप इस फंड में पैसे इनवेस्ट कर सकते है। इस फंड का 31.9% Large Cap में, 26.9% Mid Cap में, 31.2% Small Cap में इनवेस्ट किया जा रहा है।

इस फंड का पैसा जिन कंपनियों निवेश किया जा रहा है, उनमें Sun Pharmaceuticals Industries Ltd, Max Healtcare Institute Ltd Ordinary Shares, Divi's Laboratories Ltd, Cipla Ltd, Lupin Ltd जैसी कंपनियां शामिल हैं।

5. SBI Contra Fund

अगला और लास्ट फंड का नाम SBI Contra Fund है। यह फंड दुसरे फंड से काफी अलग हैं। इस फंड का पैसा ऐसे स्टॉक्स में इनवेस्ट किये जाते है, जो किसी कारण से इतना अच्छा रिटर्न नहीं दे पा रही है, लेकिन आने वाले समय में इन स्टॉक्स से अच्छा रिटर्न मिलने की संभावना हों।

इस फंड को लार्ज केप में 45.2%, मिड केप में 18.7% और स्मॉल केप में 12.2% इनवेस्ट किया जा रहा है। इस फंड का पैसा HDFC Bank Ltd, Reliance Industries Ltd, GAIL (India) Ltd, Tech Mahindra Ltd, Torrent Power Ltd जैसी कंपनियों के स्टॉक्स में लगाया जाएगा।

NOTE: यहां पर मैने आपको Best SBI Mutual Fund के बारे में बैसिक जानकारी दी है। अधिक और अपडेटेड जानकारी जानने के लिए SBI Mutual Fund की ऑफिशियल वेबसाइट पर जाए। ध्यान रखें कि मैं आपको किसी भी स्कीम्स मैं पैसे लगाने की सलाह नहीं दे रहा हूं। आपको किस स्कीम में पैसे लगाने है? यह आपको खुद को तय करना होगा।

SBI म्यूचुअल फंड के फायदे और नुकसान

FAQs – SBI Mutual Fund

Conclusion - एसबीआई म्युचुअल फंड क्या है

आज हमने इस लेख में “एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें” के बारे में जाना। वास्तव मैं एसबीआई म्यूचुअल फंड निवेश करना काफी आसान है। इसके लिए आपको बस Invest tap App को डाउनलोड करके अकाउंट बनाना लेना है।

इतना करने के बाद आप बड़ी एसबीआई के किसी भी म्यूचुअल फंड निवेश करके सकते है। फिर भी, अगर आपको एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करने में कोई दिक्कत आ रही है, तो आप अपना सवाल कमेंट बॉक्स में लिखकर पूंछ सकते है।